宋鸿兵 《解说货币战争》1- 6集

第一集: 货币根源
♢大学毕业生起薪 (足够应付基本北京生活水准): [Singapore Case]
1980年代 : 30 元 (人民币, 下同) [S’pore: $1,200]
2010年代: 3,000元 [S’pore: $2,500]
By CPI (Consumer Price Index) …
2040年代: 13,000元 [S’pore: $5,000]

储蓄 => 投资 => 消费
猎人全时间投入弓箭制造时 (投资, I), 没有新猎物收获, 靠以前打猎的食物(储蓄, S)过活。

投资的回报是他生产力 (Productivity, P)提高, 以前每天只可以猎3只兔子, 现在7只。

他把多得的4只兔子(财富溢出)拿去市场交换 (消费, C) 米粮, 土地, 屋子(H)

经济的因果关系: 储蓄是一切经济的根本
S => I => P => C => H

错误政策: 大量建房地产(H), 不可能拉动经济! (房地产是果, 不是因!)。

例子:
80年代美国强迫德国和日本货币升值。
日本采取银行降息, 造成炒房地产过热, 经济泡沫至今。
相反, 德国银行加息, 压制房地产热, 经济稳定。

♢ 国家强大, 是看其创造力/生产力, 不是GDP规模大小。
例子: 清朝的GDP佔世界1/3, 大过英, 德, 法等国的总和, 但科技创造力不如人, 结果还是被动挨打。

♢ 金银本位
18世纪之前中国货币是银本位。
欧洲人到中国采购瓷器, 茶, 丝绸, 用南美洲采矿的白银付钱, 造成全世界的白银流进中国。欧洲因此缺白银, 改用金本位。

英文 中文 意思
Bank 银行 储存白间 (地方)。

货币双挂钩
人民币背后是美元,
美元背后是美国国债 (Bond)。[ 1971前是黄金]

第2 集: 世界一战后, 美国取代英国崛起的3项核心策略 :

1. 高关税: 阻挡英国货, 保护美国工业;
2. 高工资 : 引进人才, 看待 人才”资本”(Human Capital), 不是英国的人才”成本”(Human Cost);
3. 国内市场: 高薪工人才能扩大内需市场, 养活本国工业。

第3集: 美元和卢比的博弈

♢ 卢比不加入美元区, 导致冷战。
♢ 一战后, 德国战败, 被英法限制军事工业, 就借转移阵地, 输出生产技术给苏联。
♢ 苏联大量工业生产, 牺牲农业, 造成后患, 需要粮食入口。
♢ 70年代发现西伯利亚油田, 让苏联依靠石油出口换粮食。
♢ 美国老布斯总统指使沙地阿拉伯提高石油产量, 油价压低, 苏联石油收入受损, 石油经济崩溃, 东欧盟国解散, 苏联瓦解。
♢ 中国的警醒: 不能依赖外国的石油能源。

第四集: 欧盟和欧元不会解体

第五集: 中国如何掌握自己的经济命运

第6集: 人民币国际化或亚元

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货币经济

围绕着我们生活的经济问题: 薪水追不上物价高涨, 钱币贬值, 股票抛售, …

其后面原因归宗究底是这300年来的货币系统在作怪。

Treasury = Ministry of Finance (财政部)
Federal Reserve = 国家银行 (新加坡 MAS)

《货币背后的秘密》第1集 通货 VS 货币”

“貨幣系統的真相”

“英国公开大学 60秒读懂经济学”

“宋鴻兵演講-貨幣戰爭”  –

美元的货币霸权

《鸿观》第28期_货币核武, 暗算新兴国家

美国是世界银行, 全世界用美元进行交易。
美国在上游操纵美元的升/降值, 下游借美元的国家就必然受影响。

国际交易以美元本位的特点:
美国的经济好, 美元强势。但美国经济不好, 美元也可能走强。

量化宽松 (Quantitative Easing or “Q.E.”, a.k.a. “大印钞票” )
♢ 2008经济危机后, 美国连续 QE1, QE2, QE3 大印美钞, 为何突然2014年10月喊停不玩了 ?
♢ 这些钞票流向亚洲穷国和新兴市场国家, 无形中向美国这只’大耳窿'(Loan Shark) 借高利贷…
♢ 可能再次引发金融危机: 本国货币升值, 出口货物变太贵卖不出去, 失业率升高, 通货膨胀…

2015 货币总体大趋势: 1 强 1 挺 2 疲软
强: 美元强悍
挺: 人民币挺住
疲软: 日元欧币 贬值

新兴市场国家/亚洲的货币: 如果具 : {1 高美元负债, 2 泡沫资产, 3 依赖能源(石油)原料出口}, 将会有第二次金融危机。
比如: 最近 马来西亚 Ringgit 大幅度贬值。

美元强势是‘双刃剑’, 当美元高到威胁其股票市场, 美国是金融国家, 必然出手干预美元 (eg. 美国和发达国家如 日本, 欧盟, 加拿大等国对换钱币)。

跷跷板定律 (The Law of Seesaw) : 美元这边起, 另一边(欧元, 股票, 黄金) 就落。反之亦然。
美元 和 欧元
美元 和 股票
美元 和 黄金 (走势分析)

数目单位:
十亿 = 1 billion = 10^9
百亿 = 10 billion
千亿 = 100 billion
万亿 = 1,000 billion = 10^12 = 兆

请听 宋鸿兵-“叨逼叨TalkShow” 详细分解 :

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货币政策 (汇率) = 国家生死

鸿观 第49期 汇率贬值恐陷 第二战场 20150820

钱的背后是黄金, 这招是大数学家 牛顿 (Issac Newton) 当 终身英国 Commissioner of Mint (鋳币大臣) 所发明的, 维多利亚女皇钦定批准。

二战后, 美元取代英镑成为国际货币, 定:
US$1 = 1 gm 黄金。

随着60年代世界经济发展, 需要更多美钞, 供不应求, 美国又陷入和苏联集团冷战, 韩战和越战, 年年财政赤字, 没有足够的黄金来支撑大量的印钞, 就改发 ‘IOU’ 国债 (Treasury Bond)来抵押黄金。

你手上的每一美元 (或人民币, 日币, …, 背后和美元挂钩)其实是一张美国的 “IOU” 欠债。如果美国经济继续衰退, 慢则40年, 快则15年, 美国的税收(Tax)不够还债, 美元将贬值, 你的钱包就会缩水。

Tax – (Bond + Interest) = N

N < 0, 国家破产。

当还债利息 (Interest) > 50%, 政府还债后所剩无几, 国家运作就瘫痪或灭亡。
历史的例子:
♢1789年法国大革命前的皇家政府, 路易16世被人民送上断头台;
♢ 土耳其旧帝国被英/法银行吞并为半殖民地;
♢1949年前蒋介石的国民政府, 败退台湾.

“哲学家之乡”的希腊 (Greece) 将是另一个例子…

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China Foreign Reserve US $ 3.69 Trillion

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内忧外患:
♢外患(汇率) 政府无力控制;
♢內忧 (资金外逃)政府可以救股市, 留住资金在国内。
汇率的灾难比股市的还大

1997 年的亚洲金融风暴中, 马来西亚马哈迪 (Mahathir) 首相为了控制汇率大幅贬值,正是采取了固定汇率和资本管制策略。当时,他痛斥索罗斯(Soros)等国际投资者暗中操纵了东南亚的金融市场, 从而造成马币(Ringgit)大幅贬值。